US MSB
Wasabi 関連法人は米国 FinCEN にマネーサービス事業（MSB）として登録され、適用範囲内で米国内の法定通貨およびデジタル資産の流れをコンプライアントにサポートします。
主要ライセンスと認証
Wasabiは複数の法域で登録・コンプライアントに運営されており、マネーサービス、カードネットワーク整合、PCI データセキュリティ標準を網羅します。以下は地域ごとに整理した運用関連の主要登録および標準です。範囲はプロダクト、法人、法域により異なる場合があります。
米国
US MTL
米国各州の要件に沿ったマネートランスミッターライセンスにより米国内の規制された資金移動を支援。対象州はライセンス状況に応じて変動する場合があります。
カナダ
Canadian MSB
Wasabi 関連法人はカナダ FINTRAC にマネーサービス事業（MSB）として登録され、適用範囲内で法定通貨・デジタル資産の流れと報告義務をコンプライアントにサポートします。
カードネットワーク / グローバル標準
PCI DSS Level 1 Compliant
PCI データセキュリティ標準 Level 1 を取得し、カード会員データ環境のアクセス制御、暗号化、モニタリング、年次監査を強化しています。
Visa Program Manager
Visa Program Manager として、Wasabi は Visa のスキームルールのもとでカードプログラムの設計・発行・運用を統括し、発行 BIN・リスク・レポーティング・カード会員サービスをカバーします。
Visa PIF Alignment
Visa パートナー実装フォーム（PIF）に整合し、当社の暗号連携カードプログラムをスキームルールおよびパートナー契約のもとで構造化しています。
コンプライアンスの実装方針
規制要件、資金安全、プライバシー保護、AML / 不正対策の4本柱でコンプライアンスをプロダクト設計・提供・日々の運用に組み込みます。
規制コンプライアンス
各法域のライセンスとカードネットワーク規則のもとで運営し、プロダクト計画段階でコンプライアンスレビューと統制マッピングを実施します。
資金安全
分別管理、照合、対外開示により、適用ルールに従って顧客資金を識別・追跡・監査可能な状態に維持します。
プライバシー保護
PCI DSS と各地のデータ保護要件を組み合わせ、最小権限、暗号化通信、階層的なアクセス管理を徹底します。
AML / 不正対策
KYC、トランザクション監視、インシデント対応をライセンス保有パートナーと連携し、リスクルールと監視リストを維持します。