US MSB
Las entidades relacionadas con Wasabi están registradas como negocios de servicios monetarios ante FinCEN, respaldando flujos fiat y de activos digitales conformes dentro de Estados Unidos en el alcance aplicable.
Operación licenciada
Licencias y cumplimiento
Desde licencias de transmisión monetaria hasta alineación con redes de tarjetas, diseñamos productos con requisitos regulatorios y de seguridad.
PCI DSS Level 1MSB / MTLVisa scheme aligned
Entrega con enfoque regulatorio
Licencias y certificaciones guían cómo implementamos controles de riesgo, datos e integraciones con esquemas.
Nivel 1
PCI DSS
MSB / MTL
Norteamérica
Visa
Programas de tarjeta
Continuous monitoring · annual audits · scheme reviews
Licencias y certificaciones clave
Wasabi mantiene operaciones cumplidas en múltiples jurisdicciones, cubriendo servicios monetarios, alineación con redes de tarjetas y estándares de seguridad de datos de la industria de tarjetas de pago. A continuación se listan los registros y estándares principales por región. El alcance puede variar por producto, entidad y jurisdicción.
Estados Unidos
US MTL
Licencias de transmisor de dinero alineadas con requisitos estatales para movimientos regulados dentro de Estados Unidos; los estados cubiertos pueden ajustarse según el estado de la licencia.
Canadá
Canadian MSB
Las entidades relacionadas con Wasabi están registradas como negocios de servicios monetarios ante FINTRAC, respaldando flujos fiat y de activos digitales conformes y obligaciones de reporte dentro de Canadá.
Redes de tarjetas / Estándares globales
PCI DSS Level 1 Compliant
Validados al nivel más alto del Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago, con control de acceso reforzado, cifrado, monitoreo y auditoría anual del entorno de datos del titular.
Visa Program Manager
Como Visa Program Manager, Wasabi orquesta el diseño, la emisión y la operación de programas de tarjeta bajo las reglas del esquema de Visa — incluyendo BINs emisores, riesgo, reportes y servicios al tarjetahabiente.
Visa PIF Alignment
Alineados con el Partner Implementation Form (PIF) de Visa, nuestros programas de tarjeta vinculados a cripto se estructuran bajo reglas del esquema y acuerdos de socios.
Cómo implementamos el cumplimiento
Integramos el cumplimiento en el diseño, la entrega y las operaciones diarias del producto a través de cuatro pilares: cumplimiento regulatorio, seguridad de fondos, protección de privacidad y prevención de AML / fraude.
Cumplimiento regulatorio
Operamos bajo las reglas de licenciamiento y de redes de tarjetas de cada jurisdicción, con revisión de cumplimiento y mapeo de controles durante la planificación del producto.
Seguridad de fondos
Cuentas segregadas, conciliación y divulgaciones externas mantienen los fondos del cliente identificables, rastreables y auditables conforme a las reglas aplicables.
Protección de privacidad
PCI DSS junto con los requisitos regionales de protección de datos rigen el acceso de mínimo privilegio, el tránsito cifrado y la gestión de permisos por niveles.
AML y prevención de fraude
KYC, monitoreo de transacciones y respuesta a incidentes operan junto con socios licenciados para mantener reglas de riesgo y listas de vigilancia.