US MSB
Wasabi 관련 법인은 미국 FinCEN에 머니 서비스 사업(MSB)으로 등록되어 적용 범위 내에서 미국 내 법정화폐 및 디지털 자산 흐름을 컴플라이언트하게 지원합니다.
주요 라이선스 및 인증
Wasabi는 여러 관할에서 등록·컴플라이언스 운영을 유지하며 머니 서비스, 카드 네트워크 정렬, 결제 카드 산업 데이터 보안 표준을 포괄합니다. 아래는 지역별 운영 관련 주요 등록과 표준이며, 제품·법인·관할에 따라 범위가 달라질 수 있습니다.
미국
US MTL
미국 주 요건에 맞춘 송금업 라이선스(Money Transmitter License)로 미국 내 규제된 자금 이동을 지원하며, 적용 주는 라이선스 상태에 따라 변경될 수 있습니다.
캐나다
Canadian MSB
Wasabi 관련 법인은 캐나다 FINTRAC에 머니 서비스 사업(MSB)으로 등록되어 적용 범위 내 법정화폐·디지털 자산 흐름과 보고 의무를 컴플라이언트하게 지원합니다.
카드 네트워크 / 글로벌 표준
PCI DSS Level 1 Compliant
결제 카드 산업 데이터 보안 표준 Level 1 검증을 통과하여 카드 소지자 데이터 환경의 접근 통제, 암호화, 모니터링, 연간 감사를 강화합니다.
Visa Program Manager
Visa Program Manager로서 Wasabi는 Visa 스킴 규칙 아래 카드 프로그램 설계·발급·운영을 총괄하며 발급 BIN, 리스크, 보고, 카드 소지자 서비스를 포괄합니다.
Visa PIF Alignment
Visa 파트너 구현 양식(PIF)에 정렬되어 당사의 암호 연계 카드 프로그램이 스킴 규칙 및 파트너 계약 아래 구조화됩니다.
컴플라이언스 구현 방식
규제 요건, 자금 안전, 프라이버시 보호, AML / 사기 방지 네 축으로 컴플라이언스를 제품 설계, 제공, 일상 운영 전반에 내재화합니다.
규제 컴플라이언스
각 관할의 라이선스와 카드 네트워크 규칙에 따라 운영하며, 제품 기획 단계에서 컴플라이언스 검토와 통제 매핑을 수행합니다.
자금 안전
분리 계정, 대사, 외부 공시를 통해 적용 규칙에 따라 고객 자금이 식별·추적·감사 가능하도록 유지합니다.
프라이버시 보호
PCI DSS와 지역 데이터 보호 요건을 결합하여 최소 권한 원칙, 암호화 전송, 계층적 권한 관리를 적용합니다.
AML 및 사기 방지
KYC, 트랜잭션 모니터링, 사고 대응을 라이선스 보유 파트너와 함께 운영하며 리스크 규칙과 감시 목록을 유지합니다.